להתכונן לפרישה:

הפרישה נמצאת כבר מבעד לחלון- חשוב מאוד להתכונן בהתאם. מומלץ למפות את כל הנכסים שלכם לרבות נדלן, חסכונות פיננסים, חסכונות פנסיוניים ולהתאים את המוצרים ומסלולי ההשקעה ליום שאחרי. המומחים של 4CAST מתמקצעים בתכנון מסוג זה ויבנו עמכם תמהיל שימשיך איתכם קדימה כך שלא יהיו שום הפתעות ותדעו מה עומד לרשותכם בכל שלב.
​
ניהול תיק השקעות דרך היועץ בבנק:

קשה מאוד לעקוב אחר גובה העמלות בתיקי ההשקעות בבנק, מס הכנסה מכניס את ידו לכיסנו בכל מימוש נייר ערך ברווח, לבנק עמלות רבות לרבות קנייה / מכירה / דמי משמרת / דמי ניהול, בעת רכישת מוצרים מובנים (קרנות נאמנות / תעודות סל ) אנו נשלם דמי ניהול פנימיים של מוצרים אלו. חשוב לדעת להתמקח מול הבנק על העמלות. לרוב תצליחו ותוכלו לחסוך סכומים גבוהים.
​
תכנון פרישה בעת יציאה לפנסיה:

היציאה לפנסיה מלווה לרוב בהתרגשות , חששות והרבה מאוד תכניות. למדינתו תקנות רבות אשר יכולות לעזור לכם לחסוך כספים רבים מבחינת תכנון מס אופטימאלי והתאמת הנכסים הקיימים לרמת החיים אותה תוכלו וכמובן תרצו לחיות. אנו ב 4CAST נשמח ללוות אתכם לאורך כל הדרך ועד למיקסום ההטבות והמוצרים לטובת הגשמת כל היעדים שהצבתם לעצמכם.
​
בחירת יצרן לניהול כספיכם:

בחירת מנהלי השקעות לרוב נעשית עפ"י גובה העמלות. אנו מרגישים הצלחה מכך שהצלחנו לכופף את הגוף לעמלות מינימאליות. חשוב לקבל את ההחלטות לא רק על סמך העמלות אלא להעניק משקל גם לאופן ניהול ההשקעות בזמני משבר, גובה סטיית התקן וכמובן ביצועי היצרן לאורך זמן. הרבה פעמים אנו נשלם ביוקר על ה"זול"
​
פיזור השקעות:

במידה וצברתם סכום כסף גבוה מומלץ לפזר את השקעותיכם בין מספר יצרנים כך תוכלו למזער את הסיכון וכמובן לבצע בחינה תקופתית של הכספים בפועל ולהשוות בין היצרנים השונים. כמו כן ליצרנים רבים תחומי התמחות שונים וניתן לבחון פיזור גם בפן זה.
​
ניהול סיכונים נכון:

לאורך השנים רכשתם כיסויים רבים כאשר לרוב סיכונים מסוימים כבר פחות רלוונטיים ואילו סיכונים חדשים נוספו. חשוב לבצע בדקה והתאמה של הכיסויים לצרכים החדשים וכמובן להיפתר מהכיסויים העודפים. בשנים אלו מחיר הפוליסות הינו גבוה ויש לבחון בקפידה ועפ"י תקציבכם האישי אילו כיסויים חשובים ואילו פחות. המומחים של 4CAST יעמדו לרשותכם ויתאימו את המוצרים באופן אישי וילוו אתכם לאורך כל הדרך.
​
הטבות מס לפנסיונרים:

לפנסיונרים קיימות הטבות מס רבות בשונה מייתר האוכלוסייה לרבות תיקון 190, סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה ועוד... יש צורך באופטימיזציה של השקעותיכם בראייה כוללת על ניהול כלל הכספים ובחירת המוצרים המאפשרים מזעור של תשלומי המס והגדלת החיסכון שלכם.